Chiarezza normativa per trust ed entità giuridiche.

Gestione documentale

Ci colleghiamo al vostro sistema di gestione documentale esistente — Nextcloud, SharePoint o altri repository. I documenti restano dove sono. In alternativa, forniamo un archivio documentale autonomo con controllo delle versioni, monitoraggio delle approvazioni e delle scadenze.

Dashboard di conformità

Forniamo ai vostri responsabili della conformità una panoramica in tempo reale: mandati aperti, stato Know Your Customer (KYC), alert di screening, stato dei documenti e distribuzione del rischio — con drill-down cliccabile su ogni area.

Identificazione e onboarding dei clienti

Forniamo un onboarding strutturato Know Your Customer (KYC) per i vostri clienti — persone fisiche, società, trust e fondazioni. Acquisiamo identità, nazionalità, attività professionale, origine dei fondi e stato di Persona politicamente esposta (PEP) attraverso una procedura guidata in 10 passaggi o tramite inserimento diretto.

Visualizzazione della struttura proprietaria

Forniamo un diagramma interattivo che mostra le relazioni tra le parti, i mandati e gli aventi diritto economico — per persone fisiche, società, trust e fondazioni. Il vostro team può aggiungere, modificare e sottoporre a screening le parti direttamente dal diagramma.

Verifica e screening degli aventi diritto economico

Mappiamo e verifichiamo le catene di titolarità effettiva dei vostri clienti con screening in tempo reale contro le liste di sanzioni Office of Foreign Assets Control (OFAC), Unione Europea (UE), Nazioni Unite (ONU) e Segreteria di Stato dell'economia (SECO) tramite integrazione Dilisense. La piattaforma consente alla vostra società di applicare sistematicamente la soglia svizzera del 25%.

Registri Persona politicamente esposta (PEP), sanzioni e media avversi

Manteniamo tre registri di conformità alimentati dall'integrazione Dilisense con dati in tempo reale. I vostri responsabili della conformità possono consultare lo storico degli screening per ogni parte e dimostrare ai revisori che i controlli sono stati eseguiti sistematicamente.

Coda attività di conformità

Generiamo e monitoriamo automaticamente le attività di conformità: documenti mancanti, revisioni scadute, riscontri di screening, valutazioni del rischio in attesa di approvazione. Il vostro team vede cosa richiede attenzione, assegnato per priorità e scadenza.

Valutazione del rischio

Valutiamo ogni vostro mandato su sette fattori: giurisdizione, complessità della struttura proprietaria, stato di Persona politicamente esposta (PEP), screening delle sanzioni, tipo di prodotto, tipo di attività e profilo del cliente. Quattro livelli di rischio con gate automatici di conformità per Obbligo di diligenza accresciuto (EDD) e approvazione senior.

Monitoraggio delle modifiche normative

Monitoriamo 17 fonti normative tra cui Fedlex, le circolari dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e le pubblicazioni del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI). Quando una normativa rilevante cambia, generiamo attività di conformità per la vostra organizzazione.

Traccia di audit

Registriamo ogni azione con data e ora, identità dell'utente e indirizzo IP. Registrazioni immutabili con visibilità su tre livelli — progettate per gli esami dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e le ispezioni dell'Organismo di autodisciplina (OAD) senza necessità di preparazione.

Segnalazione di attività sospette

Supportiamo la vostra società dallo screening iniziale fino alla segnalazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS). Passi di conformità concreti in ogni fase.

Scopo e contesto del mandato

Acquisiamo lo scopo e il contesto di ogni mandato gestito dalla vostra società — tipo di servizio, motivazione dell'incarico, volumi transazionali attesi, regioni delle controparti e origine dei fondi. Un punteggio di rischio del mandato basato su sette fattori viene calcolato automaticamente.