Piattaforma normativa svizzera
Prezzi di SwissAML
Dal 1° ottobre 2026, la revisione della legge sul riciclaggio di denaro (LRD) estende per la prima volta gli obblighi svizzeri in materia di riciclaggio di denaro ai consulenti — avvocati, notai e fiduciari — che costituiscono, gestiscono e amministrano trust, fondazioni e società. Per il funzionamento della revisione e per il modo in cui SwissAML vi risponde, consultate Come SwissAML può aiutarvi →
Scegliete un pacchetto predefinito in base al profilo di rischio e alle dimensioni dello studio, oppure componete il vostro a partire dai ruoli di cui la vostra attività necessita. Ogni piano include l'intero flusso di lavoro per la conformità — i ruoli si distinguono soltanto per chi può fare cosa.
Disponibilità
SwissAML è nella fase finale di preparazione. Puntiamo alla disponibilità da inizio a metà settembre 2026.
Avvisami quando SwissAML è disponibile
Il vostro indirizzo e-mail è utilizzato esclusivamente per informarvi della disponibilità di SwissAML ed è registrato solo a tale scopo.
| Profilo di rischio | Pacchetto | Cosa comprende | Prezzo | |
|---|---|---|---|---|
| Nessun rischio più elevato | Professionista singolo | Tutta l'acquisizione dei dati Know Your Client (KYC), la valutazione di conformità e la convalida sono affidate a un unico Responsabile della conformità principale. | CHF 5'000 / anno | |
| Nessun rischio più elevato | Professionista singolo + supporto operativo | Un unico Responsabile della conformità principale, con un posto Inserimento dati che acquisisce i dati Know Your Client (KYC) sotto la convalida del responsabile principale. | CHF 6'500 / anno | |
| Rischio più elevato | Professionista singolo + secondo approvatore† | Un unico Responsabile della conformità principale, con un Responsabile della conformità secondario† che fornisce la seconda approvazione sulle convalide a rischio più elevato (doppio controllo — principio dei quattro occhi). | CHF 7'000 / anno | |
| Rischio più elevato | Professionista singolo + secondo approvatore† + supporto operativo | Un unico Responsabile della conformità principale, un Responsabile della conformità secondario† per il doppio controllo (principio dei quattro occhi) e un posto Inserimento dati per l'acquisizione Know Your Client (KYC). | CHF 8'500 / anno | |
| Rischio più elevato | Studio associato — 2 professionisti | Due Responsabili della conformità principali come contitolari — ciascuno acquisisce, valuta e convalida; il doppio controllo (principio dei quattro occhi) è disponibile tra di loro. | CHF 9'500 / anno | |
| Rischio più elevato | Studio associato — 3 professionisti | Tre Responsabili della conformità principali come contitolari — acquisizione, valutazione e convalida complete per ciascuno. | CHF 12'000 / anno | |
| Rischio più elevato | Studio associato — 5 professionisti | Cinque Responsabili della conformità principali come contitolari — acquisizione, valutazione e convalida complete per ciascuno. | CHF 19'000 / anno | |
| Rischio più elevato | Studio associato — 8 professionisti | Otto Responsabili della conformità principali come contitolari — acquisizione, valutazione e convalida complete per ciascuno. | CHF 29'500 / anno |
Necessitate di una combinazione diversa? Qualsiasi combinazione di ruoli può essere composta al momento della registrazione, con un prezzo pari alla somma dei posti — si veda la scheda Ruoli.
Costruite l'esatto team di cui la vostra attività necessita. Regolate i posti qui sotto — il prezzo si aggiorna man mano e scende alla tariffa del pacchetto ogni volta che la vostra scelta ne corrisponde a uno.
Lettura e scrittura complete, acquisizione dei dati, valutazione di conformità e convalida — nonché il ruolo primario in qualsiasi doppio controllo (principio dei quattro occhi). Un solo posto gestisce uno studio individuale privo di mandati a rischio più elevato. Può essere combinato con uno o più ruoli di inserimento dati.
Sola lettura su ogni mandato e parte, oltre alla facoltà di approvare un mandato a rischio più elevato come convalida secondaria (doppio controllo — principio dei quattro occhi). Un'opzione conforme alla legge senza pagare un secondo posto completo. Il ruolo può essere ricoperto internamente o da una funzione di conformità esternalizzata.
Affidate la dovuta diligenza sulla clientela e l'acquisizione Know Your Client (KYC) a un collaboratore di fiducia, a un ausiliario (Hilfsperson) o a uno studio esterno, mentre le approvazioni che comportano la responsabilità di convalida della direzione superiore restano al titolare del posto Principale e al ruolo di approvazione secondaria. Solo acquisizione — nessuna approvazione.
I prezzi si intendono al netto dell'imposta sul valore aggiunto (IVA) svizzera, aggiunta all'aliquota di legge in vigore.
† Quando è richiesto un secondo approvatore? Il diritto svizzero richiede che le relazioni a rischio più elevato siano approvate da un superiore o dalla direzione (art. 18 ORD-FINMA); talune categorie — tra cui le persone politicamente esposte (PEP) all'estero — richiedono una decisione della direzione superiore, rinnovata annualmente (art. 19 ORD-FINMA). I criteri di rischio più elevato (art. 13 ORD-FINMA, ripresi nei regolamenti del vostro organismo di autodisciplina (OAD)) comprendono i legami con giurisdizioni che il Gruppo d'azione finanziaria (GAFI) classifica come a rischio più elevato, strutture complesse quali trust, fondazioni o società di sede su più giurisdizioni e relazioni instaurate senza contatto personale. Gli studi che prestano consulenza su strutture transfrontaliere di common law — trust, fondazioni ed enti esteri — soddisfano questi criteri più spesso della media. Laddove l'approvazione a controllo singolo è ammessa con motivazione documentata, il posto Principale è sufficiente; laddove è richiesto un secondo approvatore, il posto Responsabile della conformità secondario lo fornisce senza un secondo posto completo.
- Ciclo completo del mandato secondo la Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) — dall'onboarding al monitoraggio continuo e all'archiviazione.
- Identificazione del cliente e obblighi di diligenza — Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) — identificazione per parte, gestione documentale, tracciamento delle approvazioni.
- Verifica di persone politicamente esposte (PEP), liste sanzionatorie e notizie sfavorevoli tramite l'integrazione Dilisense.
- Monitoraggio delle transazioni — monitoraggio continuo della relazione d'affari.
- Valutazione del rischio con traccia documentata delle deroghe.
- Flusso di approvazione a quattro occhi con registro di audit completo.
- Rapporti archiviati come PDF firmati e immutabili.
- Interfaccia in quattro lingue — tedesco, francese, italiano, inglese.
- Hosting in Svizzera su Microsoft Azure.