Piattaforma normativa svizzera
Prezzi di SwissAML
Dal 1° ottobre 2026, la revisione della legge sul riciclaggio di denaro (LRD) estende per la prima volta gli obblighi svizzeri in materia di riciclaggio di denaro ai consulenti — avvocati, notai e fiduciari — che costituiscono, gestiscono e amministrano trust, fondazioni e società. Per il funzionamento della revisione e per il modo in cui SwissAML vi risponde, consultate Come SwissAML può aiutarvi →
Scegliete un pacchetto predefinito in base al profilo di rischio e alle dimensioni dello studio, oppure componete il vostro a partire dai ruoli di cui la vostra attività necessita. Ogni piano include l'intero flusso di lavoro per la conformità — i ruoli si distinguono soltanto per chi può fare cosa.
Disponibilità
SwissAML è nella fase finale di preparazione. Puntiamo alla disponibilità da inizio a metà settembre 2026.
Avvisami quando SwissAML è disponibile
Il vostro indirizzo e-mail è utilizzato esclusivamente per informarvi della disponibilità di SwissAML ed è registrato solo a tale scopo.
Tutta l'acquisizione dei dati Know Your Client (KYC), la valutazione di conformità e la convalida sono affidate a un unico Responsabile della conformità principale.
Due o più Responsabili della conformità principali come contitolari — ciascuno acquisisce, valuta e convalida; il doppio controllo (principio dei quattro occhi) è disponibile tra di loro.
ProfessionistiOppure componete esattamente ciò di cui la vostra attività necessita
Necessitate di una combinazione diversa? Qualsiasi combinazione di ruoli può essere composta qui sotto, con un prezzo pari alla somma dei posti — e scende alla tariffa del pacchetto ogni volta che la vostra scelta corrisponde a uno di quelli sopra.
Costruite l'esatto team di cui la vostra attività necessita. Regolate i posti qui sotto — il prezzo si aggiorna man mano e scende alla tariffa del pacchetto ogni volta che la vostra scelta ne corrisponde a uno.
Lettura e scrittura complete, acquisizione dei dati, valutazione di conformità e convalida — nonché il ruolo primario in qualsiasi doppio controllo (principio dei quattro occhi). Un solo posto gestisce uno studio individuale privo di mandati a rischio più elevato. Può essere combinato con uno o più ruoli di inserimento dati.
Visione completa di ogni mandato e parte, con gli stessi poteri del Responsabile della conformità principale all'interno dell'area di approvazione — prima o seconda approvazione, rifiuto, riapertura e generazione di snapshot — oltre alla lettura della pista di controllo e alla stampa degli snapshot approvati. L'acquisizione della dovuta diligenza resta ai posti di acquisizione, e la comunicazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS) resta al Responsabile principale. Un doppio controllo conforme alla legge senza pagare un secondo posto completo; il ruolo può essere ricoperto internamente o da una funzione di conformità esternalizzata.
Affidate la dovuta diligenza sulla clientela e l'acquisizione Know Your Client (KYC) a un collaboratore di fiducia, a un ausiliario (Hilfsperson) o a uno studio esterno, mentre le approvazioni che comportano la responsabilità di convalida della direzione superiore restano al titolare del posto Principale e al ruolo di approvazione secondaria. Solo acquisizione — nessuna approvazione.
I prezzi si intendono al netto dell'imposta sul valore aggiunto (IVA) svizzera, aggiunta all'aliquota di legge in vigore.
Quando è richiesto un secondo approvatore? Il diritto svizzero richiede che le relazioni a rischio più elevato siano approvate da un superiore o dalla direzione (art. 18 ORD-FINMA); talune categorie — tra cui le persone politicamente esposte (PEP) all'estero — richiedono una decisione della direzione superiore, rinnovata annualmente (art. 19 ORD-FINMA). I criteri di rischio più elevato (art. 13 ORD-FINMA, ripresi nei regolamenti del vostro organismo di autodisciplina (OAD)) comprendono i legami con giurisdizioni che il Gruppo d'azione finanziaria (GAFI) classifica come a rischio più elevato, strutture complesse quali trust, fondazioni o società di sede su più giurisdizioni e relazioni instaurate senza contatto personale. Gli studi che prestano consulenza su strutture transfrontaliere di common law — trust, fondazioni ed enti esteri — soddisfano questi criteri più spesso della media. Laddove l'approvazione a controllo singolo è ammessa con motivazione documentata, il posto Principale è sufficiente; laddove è richiesto un secondo approvatore, il posto Responsabile della conformità secondario lo fornisce senza un secondo posto completo.
- Ciclo completo del mandato secondo la Legge sul riciclaggio di denaro (LRD) — dall'onboarding al monitoraggio continuo e all'archiviazione.
- Identificazione del cliente e obblighi di diligenza — Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) — identificazione per parte, gestione documentale, tracciamento delle approvazioni.
- Verifica di persone politicamente esposte (PEP), liste sanzionatorie e notizie sfavorevoli tramite l'integrazione Dilisense.
- Monitoraggio delle transazioni — monitoraggio continuo della relazione d'affari.
- Valutazione del rischio con traccia documentata delle deroghe.
- Flusso di approvazione a quattro occhi con registro di audit completo.
- Rapporti archiviati come PDF firmati e immutabili.
- Interfaccia in quattro lingue — tedesco, francese, italiano, inglese.
- Hosting in Svizzera su Microsoft Azure.