Tour del prodotto

SwissAML si collega al vostro sistema di gestione documentale esistente — Nextcloud, SharePoint o altri repository. I documenti restano dove sono. SwissAML li referenzia, ne traccia lo stato di conformità e registra ogni accesso nella traccia di audit. Nessuna migrazione necessaria. In alternativa, utilizzate SwissAML come archivio autonomo con versionamento integrato: ogni versione del documento viene conservata con la sua data di approvazione e una cronologia di audit completa. Il monitoraggio della scadenza dei documenti avvisa il vostro team prima che documenti di identità, estratti di registro o certificazioni scadano.

Il dashboard mostra la postura di conformità del vostro studio in tempo reale: mandati aperti, tassi di completamento dell'identificazione dei clienti (Know Your Customer, KYC), allerte di screening, salute documentale e distribuzione del rischio nel vostro portafoglio. Indicatori cliccabili rimandano alle viste dettagliate corrispondenti. Gli elementi che richiedono azione sono visualizzati in alto affinché il responsabile della conformità sappia immediatamente dove è necessario intervenire — non sepolti in un elenco o nascosti dietro più clic.

Create un nuovo mandato tramite l'assistente di onboarding, aggiungete le parti e acquisite le informazioni identificative in un formato coerente. La panoramica della dovuta diligenza (Client Due Diligence, CDD) fornisce una lista di verifica operativa: ogni requisito di conformità è elencato con il suo stato attuale, e ogni elemento incompleto rimanda direttamente alla pagina dove può essere risolto. I campi obbligatori sono evidenziati, i documenti possono essere contrassegnati come non applicabili ove appropriato, e le dichiarazioni sono subordinate alla conferma. Il diagramma strutturale visualizza le relazioni tra parti, mandati e aventi diritto economici. Sette fasi di conformità — dall'onboarding al monitoraggio attivo — tracciano il progresso di ogni mandato verso la piena prontezza normativa.

La pipeline di conformità offre una visione d'insieme di ogni mandato del vostro studio, mostrando la fase attuale, il progresso dell'identificazione dei clienti (Know Your Customer, KYC), lo stato documentale, i risultati di screening, il livello di rischio e eventuali blocchi. La coda delle attività traccia le singole azioni di conformità: documenti mancanti, revisioni dell'identificazione dei clienti (KYC) incomplete, risultati di screening che richiedono follow-up, valutazioni di rischio in attesa di approvazione e revisioni periodiche in ritardo. Le attività vengono generate automaticamente dagli eventi di conformità, assegnate al responsabile competente e collegate direttamente all'elemento che necessita di attenzione. Priorità, monitoraggio delle scadenze e indicatori di ritardo mantengono i processi complessi e di lunga durata sotto controllo nell'intero portafoglio.

Noi mappiamo visivamente la struttura proprietaria e di controllo. Aggiungete gli aventi diritto economici con le percentuali di partecipazione e la base di controllo. Noi applichiamo la soglia svizzera del 25 % e segnaliamo il controllo tramite mezzi diversi dalla proprietà. Lo screening in tempo reale viene eseguito automaticamente contro le liste di sanzioni dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC), dell'Unione europea (UE), delle Nazioni Unite (ONU) e della Segreteria di Stato dell'economia (SECO) tramite l'integrazione Dilisense. Le verifiche sulle persone politicamente esposte (PEP), i controlli di sanzioni e lo screening dei media avversi sono integrati nel workflow di conformità — nessun strumento separato né processo manuale. I risultati di screening sono registrati nella traccia di audit e collegati alla parte pertinente per il monitoraggio continuo.

SwissAML gestisce tre registri di conformità: registro delle persone politicamente esposte (PEP), registro delle sanzioni (liste dell'Office of Foreign Assets Control (OFAC), dell'Unione europea (UE), delle Nazioni Unite (ONU) e della Segreteria di Stato dell'economia (SECO)) e registro dei media avversi. Tutti i registri sono alimentati dall'integrazione Dilisense con dati in tempo reale. Ogni ricerca e risultato viene registrato nella traccia di audit. I responsabili della conformità possono consultare la cronologia di screening per parte e dimostrare ai revisori che i controlli sono stati effettuati in modo sistematico e agli intervalli richiesti.

Il motore di rischio valuta ogni mandato secondo sette fattori: giurisdizione, complessità proprietaria, stato di persona politicamente esposta (PEP), risultati dello screening di sanzioni, tipo di prodotto, tipo di prestazione e profilo del cliente. Il risultato è un punteggio da 0 a 100, suddiviso in quattro livelli di rischio: Basso, Medio, Alto, Critico. Le soglie di conformità si attivano automaticamente — la diligenza rafforzata (Enhanced Due Diligence, EDD) è richiesta a partire dal punteggio 50+, e l'approvazione della direzione a partire da 75+. La metodologia di valutazione è trasparente e configurabile, con il contributo di ogni fattore visibile al responsabile della conformità e al revisore.

SwissAML monitora 17 fonti normative tra cui Fedlex (diritto federale svizzero), circolari dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e pubblicazioni del Gruppo d'azione finanziaria internazionale (GAFI). Quando una normativa rilevante cambia, noi generiamo attività di conformità per le organizzazioni interessate e creiamo registrazioni di tracciamento. Il vostro studio viene informato delle modifiche normative prima della prossima ispezione del vostro Organismo di autodisciplina (OAD), non durante. Ogni fonte normativa viene verificata quotidianamente, e la cronologia delle versioni viene mantenuta affinché possiate dimostrare quando siete venuti a conoscenza di una modifica e quale azione è stata intrapresa.

Ogni azione nel sistema viene registrata con marca temporale, identità dell'utente e indirizzo IP. La traccia di audit è immutabile — i record possono essere consultati e filtrati ma mai modificati né eliminati. Tre livelli di visibilità: La mia attività (registro personale), Attività dell'organizzazione (tutti gli utenti dello studio) e Piattaforma intera (per la supervisione Gottshalden). Il tracciamento delle sessioni registra gli orari di accesso, la durata e gli accessi simultanei. Progettata per gli esami dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) e le ispezioni dell'Organismo di autodisciplina (OAD) senza preparazione — le prove sono sempre aggiornate.

Quando i risultati di screening o i fattori di rischio indicano un rischio elevato, vengono generate allerte con un ciclo di vita: aperta, in esame, escalata, chiusa (nessuna azione richiesta), chiusa (risolta) o comunicata all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS). Ogni cambio di stato richiede un commento obbligatorio del responsabile competente, creando una pista decisionale difendibile. Il rapporto goAML XML può essere generato direttamente dalla piattaforma per la comunicazione all'Ufficio di comunicazione in materia di riciclaggio di denaro (MROS). La risoluzione delle allerte è collegata alla lista di verifica di conformità del mandato — le allerte critiche irrisolte bloccano la sottomissione alla revisione di conformità fino a quando non vengono formalmente affrontate.

L'accesso è controllato tramite ruoli granulari: Admin (accesso completo e configurazione), Responsabile della conformità (revisione, approvazione e comunicazione), Revisore (lettura e commento), Inserimento dati (creazione e modifica, senza autorità di approvazione) e Auditore (traccia di audit in sola lettura, nessun dato dei clienti). Le assegnazioni di team collegano i responsabili a mandati specifici, e il responsabile viene tracciato per allerta per la responsabilità. L'onboarding su invito con controllo di attivazione garantisce che nessun utente ottenga l'accesso prima di essere formalmente approvato da un amministratore.