SwissAML · Domande frequenti
Che cosa offre SwissAML agli intermediari finanziari svizzeri e come sostiene gli obblighi che la vostra impresa assume ai sensi della legge sul riciclaggio di denaro (LRD).
SwissAML è un software di conformità per gli intermediari finanziari svizzeri — società fiduciarie, fiduciari e gestori patrimoniali. Offre alla vostra impresa un unico luogo per identificare i clienti, determinare gli aventi economicamente diritto, valutare il rischio e documentare il dossier — così che gli obblighi che la vostra impresa assume ai sensi della legge svizzera sul riciclaggio di denaro (LRD) siano sostenuti dall'inizio alla fine. La responsabilità delle decisioni di conformità resta della vostra impresa; SwissAML fornisce la struttura, la registrazione e la pista di controllo che le comprovano.
SwissAML si rivolge alle imprese svizzere che assumono obblighi di lotta contro il riciclaggio di denaro (Anti-Money Laundering, AML): società fiduciarie, fiduciari e gestori patrimoniali che operano come intermediari finanziari ai sensi della legge sul riciclaggio di denaro (LRD). Con la revisione 2026, in vigore dal 1° ottobre 2026, si rivolge inoltre ai consulenti — avvocati, notai e fiduciari — che costituiscono e amministrano trust, fondazioni e società (art. 2 cpv. 3bis e 3ter LRD).
SwissAML sostiene gli obblighi di diligenza fondamentali che la legge sul riciclaggio di denaro (LRD) impone alla vostra impresa: verificare l'identità della controparte contrattuale (art. 3 LRD), accertare l'avente economicamente diritto (art. 4 LRD), applicare una diligenza basata sul rischio — comprese le relazioni a rischio superiore come le persone politicamente esposte (Politically Exposed Persons, PEP) (art. 6 LRD) — e documentare e conservare il dossier (art. 7 LRD). Gli obblighi restano della vostra impresa; SwissAML è la superficie di lavoro su cui vengono soddisfatti e comprovati.
La legge sul riciclaggio di denaro (LRD) impone all'intermediario finanziario di verificare l'identità della controparte contrattuale sulla base di un documento probante al momento dell'avvio di una relazione d'affari (art. 3 LRD). SwissAML acquisisce ogni parte del mandato, registra le prove di identificazione e tiene traccia di ciò che è ancora in sospeso — così che il lavoro Know Your Customer (KYC) e Customer Due Diligence (CDD) della vostra impresa sia completo e dimostrabile prima dell'apertura della relazione.
La legge sul riciclaggio di denaro (LRD) impone alla vostra impresa di accertare l'avente economicamente diritto di una persona giuridica — le persone fisiche che in ultima analisi la controllano, direttamente o indirettamente, mediante almeno il 25 per cento del capitale o dei voti o in altro modo (art. 2a cpv. 3 LRD) — e di ottenere una dichiarazione scritta ove richiesto (art. 4 LRD). SwissAML consente alla vostra impresa di modellare la struttura nei ruoli che il professionista già utilizza, applica a tali ruoli il test della soglia dell'avente economicamente diritto (Ultimate Beneficial Owner, UBO) e registra la dichiarazione — così che il controllo sia colto nei termini propri della relazione.
Dopo la fine di una relazione d'affari o il completamento di una transazione, la legge sul riciclaggio di denaro (LRD) impone di conservare i documenti per almeno dieci anni (art. 7 cpv. 3 LRD). Al momento dell'approvazione, SwissAML crea un'istantanea di controllo e dei dati del cliente ed esegue lo screening richiesto — ciascuno conservato secondo tale norma decennale —, così che la prova dietro ogni decisione resti disponibile per un riesame successivo, senza un passaggio di archiviazione manuale per la vostra impresa.