Clarté réglementaire pour les trusts et les entités juridiques.

Gestion documentaire

Nous nous connectons à votre système de gestion documentaire existant — Nextcloud, SharePoint ou d'autres référentiels. Les documents restent là où ils sont. Alternativement, nous fournissons un stockage documentaire autonome avec versionnement, suivi des approbations et surveillance des échéances.

Tableau de bord de conformité

Nous fournissons à vos responsables conformité une vue d'ensemble en temps réel : mandats ouverts, statut Know Your Customer (KYC), alertes de screening, état des documents et répartition des risques — avec accès détaillé en un clic pour chaque domaine.

Identification des clients et onboarding

Nous fournissons un onboarding Know Your Customer (KYC) structuré pour vos clients — personnes physiques, sociétés, trusts et fondations. Nous saisissons l'identité, la nationalité, la profession, l'origine des fonds et le statut de Personne politiquement exposée (PPE) au moyen d'un assistant guidé en 10 étapes ou par saisie directe.

Visualisation des structures de détention

Nous fournissons un diagramme interactif illustrant les relations entre les parties, les mandats et les ayants droit économiques — pour les personnes physiques, les sociétés, les trusts et les fondations. Votre équipe peut ajouter, modifier et vérifier les parties directement depuis le diagramme.

Vérification de l'ayant droit économique et screening

Nous cartographions et vérifions les chaînes d'ayants droit économiques de vos clients avec un screening en temps réel contre les listes de sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), de l'Union européenne (UE), de l'Organisation des Nations Unies (ONU) et du Secrétariat d'État à l'économie (SECO) via l'intégration Dilisense. La plateforme permet à votre société d'appliquer systématiquement le seuil suisse de 25 %.

Registres Personne politiquement exposée (PPE), sanctions et médias défavorables

Nous maintenons trois registres de conformité alimentés par l'intégration Dilisense avec des données en temps réel. Vos responsables conformité peuvent consulter l'historique de screening par partie et démontrer aux auditeurs que les contrôles ont été effectués de manière systématique.

File de tâches de conformité

Nous générons et suivons automatiquement les tâches de conformité : documents manquants, revues expirées, résultats de screening, évaluations des risques en attente d'approbation. Votre équipe voit ce qui nécessite une attention, classé par priorité et échéance.

Évaluation des risques

Nous évaluons chacun de vos mandats selon sept facteurs : juridiction, complexité de la détention, statut de Personne politiquement exposée (PPE), screening des sanctions, type de produit, type de prestation et profil du client. Quatre niveaux de risque avec portes de conformité automatisées pour le Devoir de diligence accru (EDD) et l'approbation par la direction.

Veille réglementaire

Nous surveillons 17 sources réglementaires, notamment Fedlex, les circulaires de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et les publications du Groupe d'action financière (GAFI). Lorsqu'une réglementation pertinente change, nous générons des tâches de conformité pour votre société.

Piste d'audit

Nous enregistrons chaque action avec horodatage, identité de l'utilisateur et adresse IP. Des enregistrements immuables avec trois niveaux de visibilité — conçus pour les examens de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et les inspections de l'Organisme d'autorégulation (OAR) sans préparation.

Communication d'activités suspectes

Nous accompagnons votre société de l'alerte de screening jusqu'à la communication au Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent (MROS). Des étapes de conformité concrètes à chaque phase.

Objet du mandat et engagement

Nous saisissons l'objet et le contexte de chaque mandat géré par votre société — type de service, justification de l'engagement, volumes de transactions attendus, régions des contreparties et origine des fonds. Un score de risque d'engagement à sept facteurs est calculé automatiquement.