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SwissAML se connecte à votre système de gestion documentaire existant — Nextcloud, SharePoint ou autres dépôts. Les documents restent là où ils sont. SwissAML les référence, suit leur statut de conformité et enregistre chaque accès dans la piste d'audit. Aucune migration nécessaire. Vous pouvez également utiliser SwissAML comme archive autonome avec versionnage intégré : chaque version de document est conservée avec sa date d'approbation et un historique d'audit complet. La surveillance de l'expiration des documents alerte votre équipe avant que les pièces d'identité, les extraits de registre ou les certifications n'expirent.

Le tableau de bord montre la posture de conformité de votre cabinet en temps réel : mandats ouverts, taux d'achèvement de l'identification des clients (Know Your Customer, KYC), alertes de screening, santé documentaire et répartition des risques dans votre portefeuille. Des indicateurs cliquables renvoient aux vues détaillées correspondantes. Les éléments nécessitant une action sont affichés en haut pour que le responsable de la conformité sache immédiatement où l'attention est requise — sans être enfouis dans une liste ou cachés derrière plusieurs clics.

Créez un nouveau mandat via l'assistant d'intégration, ajoutez des parties et saisissez les informations d'identité dans un format cohérent. L'aperçu de la diligence raisonnable (Client Due Diligence, CDD) fournit une liste de vérification actionnable : chaque exigence de conformité est listée avec son statut actuel, et chaque élément incomplet renvoie directement à la page où il peut être résolu. Les champs obligatoires sont mis en évidence, les documents peuvent être marqués comme non applicables le cas échéant, et les déclarations sont conditionnées à une confirmation. Le diagramme de structure visualise les relations entre les parties, les mandats et les ayants droit économiques. Sept étapes de conformité — de l'intégration à la surveillance active — suivent la progression de chaque mandat vers la pleine conformité réglementaire.

La pipeline de conformité offre une vue d'ensemble de chaque mandat de votre cabinet, montrant l'étape actuelle, la progression de l'identification des clients (Know Your Customer, KYC), le statut documentaire, les résultats de screening, le niveau de risque et les éventuels blocages. La file de tâches suit les actions de conformité individuelles : documents manquants, revues d'identification des clients (KYC) incomplètes, résultats de screening nécessitant un suivi, évaluations de risque en attente d'approbation et revues périodiques en retard. Les tâches sont générées automatiquement à partir des événements de conformité, attribuées au responsable concerné et liées directement à l'élément qui nécessite attention. Priorité, suivi des délais et indicateurs de retard maintiennent les processus complexes et de longue durée sur la bonne voie dans l'ensemble de votre portefeuille.

Nous cartographions visuellement la structure de propriété et de contrôle. Ajoutez les ayants droit économiques avec les pourcentages de détention et la base de contrôle. Nous appliquons le seuil suisse de 25 % et signalons le contrôle par des moyens autres que la propriété. Le screening en direct s'exécute automatiquement contre les listes de sanctions de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), de l'Union européenne (UE), des Nations Unies (ONU) et du Secrétariat d'État à l'économie (SECO) via l'intégration Dilisense. Les vérifications de personnes politiquement exposées (PPE), les contrôles de sanctions et le screening des médias défavorables sont intégrés au workflow de conformité — pas d'outil séparé ni de processus manuel. Les résultats de screening sont enregistrés dans la piste d'audit et liés à la partie concernée pour la surveillance continue.

SwissAML tient trois registres de conformité : registre des personnes politiquement exposées (PPE), registre des sanctions (listes de l'Office of Foreign Assets Control (OFAC), de l'Union européenne (UE), des Nations Unies (ONU) et du Secrétariat d'État à l'économie (SECO)) et registre des médias défavorables. Tous les registres sont alimentés par l'intégration Dilisense avec des données en direct. Chaque recherche et résultat est enregistré dans la piste d'audit. Les responsables de la conformité peuvent consulter l'historique de screening par partie et démontrer aux auditeurs que les contrôles ont été effectués de manière systématique et aux intervalles requis.

Le moteur de risque évalue chaque mandat selon sept facteurs : juridiction, complexité de la propriété, statut de personne politiquement exposée (PPE), résultats du screening de sanctions, type de produit, type de prestation et profil du client. Le résultat est un score de 0 à 100, réparti en quatre niveaux de risque : Faible, Moyen, Élevé, Critique. Les seuils de conformité se déclenchent automatiquement — la diligence renforcée (Enhanced Due Diligence, EDD) est requise à partir du score 50+, et l'approbation de la direction à partir de 75+. La méthodologie de notation est transparente et configurable, la contribution de chaque facteur étant visible pour le responsable de la conformité et l'auditeur.

SwissAML surveille 17 sources réglementaires dont Fedlex (droit fédéral suisse), les circulaires de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et les publications du Groupe d'action financière (GAFI). Lorsqu'une réglementation pertinente change, nous générons des tâches de conformité pour les organisations concernées et créons des enregistrements de suivi. Votre cabinet est informé des changements réglementaires avant la prochaine inspection de votre Organisme d'autorégulation (OAR), et non pendant celle-ci. Chaque source réglementaire est vérifiée quotidiennement, et l'historique des versions est maintenu afin que vous puissiez démontrer quand vous avez pris connaissance d'un changement et quelle action a été entreprise.

Chaque action dans le système est enregistrée avec horodatage, identité de l'utilisateur et adresse IP. La piste d'audit est immuable — les enregistrements peuvent être consultés et filtrés mais jamais modifiés ni supprimés. Trois niveaux de visibilité : Mon activité (journal personnel), Activité de l'organisation (tous les utilisateurs du cabinet) et Plateforme entière (pour la supervision Gottshalden). Le suivi de session enregistre les heures de connexion, la durée et les accès simultanés. Conçue pour les examens de l'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers (FINMA) et les inspections de l'Organisme d'autorégulation (OAR) sans préparation — les preuves sont toujours à jour.

Lorsque les résultats de screening ou les facteurs de risque indiquent un risque élevé, des alertes sont générées avec un cycle de vie : ouverte, en cours d'examen, escaladée, clôturée (aucune action requise), clôturée (résolue) ou communiquée au Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent (MROS). Chaque changement de statut nécessite un commentaire obligatoire du responsable concerné, créant ainsi une piste de décision défendable. Le rapport goAML XML peut être généré directement depuis la plateforme pour la communication au Bureau de communication en matière de blanchiment d'argent (MROS). La résolution des alertes est liée à la liste de vérification de conformité du mandat — les alertes critiques non résolues bloquent la soumission à la revue de conformité jusqu'à ce qu'elles soient formellement traitées.

L'accès est contrôlé par des rôles granulaires : Admin (accès complet et configuration), Responsable de la conformité (examen, approbation et communication), Réviseur (lecture et commentaire), Saisie de données (création et édition, sans autorité d'approbation) et Auditeur (piste d'audit en lecture seule, pas de données clients). Les affectations d'équipe lient les responsables à des mandats spécifiques, et le responsable est suivi par alerte pour la responsabilité. L'intégration par invitation avec contrôle d'activation garantit qu'aucun utilisateur n'obtient l'accès avant d'avoir été formellement approuvé par un administrateur.