Regulatorische Klarheit für Trusts und juristische Personen.

Dokumentenmanagement

Wir verbinden uns mit Ihrem bestehenden Dokumentenmanagementsystem — Nextcloud, SharePoint oder andere Repositories. Dokumente bleiben dort, wo sie sind. Alternativ stellen wir einen eigenständigen Dokumentenspeicher mit Versionierung, Genehmigungsverfolgung und Ablaufüberwachung bereit.

Compliance-Dashboard

Wir stellen Ihren Compliance-Beauftragten eine Echtzeitübersicht bereit: offene Mandate, Know Your Customer (KYC)-Status, Screening-Warnungen, Dokumentenstatus und Risikoverteilung — mit anklickbarer Detailansicht für jeden Bereich.

Klientenidentifikation und Onboarding

Wir stellen ein strukturiertes Know Your Customer (KYC)-Onboarding für Ihre Klienten bereit — natürliche Personen, Gesellschaften, Trusts und Stiftungen. Wir erfassen Identität, Staatsangehörigkeit, Beruf, Herkunft der Mittel und den Status als politisch exponierte Person (PEP) über einen geführten 10-Schritte-Assistenten oder Direkteingabe.

Visualisierung der Eigentumsstruktur

Wir stellen ein interaktives Diagramm bereit, das die Beziehungen zwischen Parteien, Mandaten und wirtschaftlich berechtigten Personen darstellt — für natürliche Personen, Gesellschaften, Trusts und Stiftungen. Ihr Team kann Parteien direkt im Diagramm hinzufügen, bearbeiten und screenen.

Verifizierung und Screening der wirtschaftlichen Berechtigung

Wir erfassen und verifizieren die Ketten wirtschaftlicher Berechtigung Ihrer Klienten mit Live-Screening gegen Sanktionslisten des Office of Foreign Assets Control (OFAC), der Europäischen Union (EU), der Vereinten Nationen (UN) und des Staatssekretariats für Wirtschaft (SECO) via Dilisense-Integration. Die Plattform ermöglicht es Ihrer Firma, die Schweizer 25%-Beteiligungsschwelle systematisch anzuwenden.

Register für politisch exponierte Personen (PEP), Sanktionen und adverse Medienberichte

Wir führen drei Compliance-Register, die durch die Dilisense-Integration mit Live-Daten gespeist werden. Ihre Compliance-Beauftragten können die Screening-Historie pro Partei einsehen und gegenüber Revisoren nachweisen, dass Prüfungen systematisch durchgeführt wurden.

Compliance-Aufgabenliste

Wir generieren und verfolgen Compliance-Aufgaben automatisch: fehlende Dokumente, abgelaufene Überprüfungen, Screening-Treffer, Risikobewertungen mit ausstehender Genehmigung. Ihr Team sieht, was Aufmerksamkeit erfordert, zugeordnet nach Priorität und Frist.

Risikobewertung

Wir bewerten jedes Ihrer Mandate anhand von sieben Faktoren: Jurisdiktion, Eigentümerkomplexität, Status als politisch exponierte Person (PEP), Sanktions-Screening, Produkttyp, Auftragsart und Klientenprofil. Vier Risikostufen mit automatisierten Compliance-Anforderungen für erweiterte Sorgfaltspflicht (EDD) und Geschäftsleitungsgenehmigung.

Überwachung regulatorischer Änderungen

Wir überwachen 17 regulatorische Quellen, darunter Fedlex, Rundschreiben der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und Publikationen der Financial Action Task Force (FATF). Wenn sich eine relevante Regulierung ändert, generieren wir Compliance-Aufgaben für Ihre Organisation.

Prüfprotokoll

Wir protokollieren jede Aktion mit Zeitstempel, Benutzeridentität und IP-Adresse. Unveränderliche Aufzeichnungen mit dreistufiger Sichtbarkeit — konzipiert für Prüfungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und Revisionen der Selbstregulierungsorganisation (SRO) ohne Vorbereitung.

Verdachtsmeldungen

Wir unterstützen Ihre Firma vom Screening-Treffer bis zur Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS). Umsetzbare Compliance-Schritte in jeder Phase.

Mandatszweck und Engagement

Wir erfassen Zweck und Hintergrund jedes Mandats, das Ihre Firma verwaltet — Dienstleistungsart, Mandatsbegründung, erwartete Transaktionsvolumen, Gegenpartei-Regionen und Herkunft der Mittel. Ein siebenfaktorieller Engagement-Risikoscore wird automatisch berechnet.