Produkttour

SwissAML verbindet sich mit Ihrem bestehenden Dokumentenmanagementsystem — Nextcloud, SharePoint oder andere Repositories. Dokumente bleiben wo sie sind. SwissAML verlinkt auf sie, verfolgt ihren Compliance-Status und protokolliert jeden Zugriff im Prüfprotokoll. Keine Migration erforderlich. Alternativ nutzen Sie SwissAML als eigenständiges Dokumentenarchiv mit integrierter Versionierung: Jede Dokumentversion wird mit ihrem Genehmigungsdatum und einer vollständigen Prüfhistorie aufbewahrt. Die Dokumentenablauf-Überwachung warnt Ihr Team, bevor Identitätsdokumente, Registerauszüge oder Bescheinigungen ablaufen.

Das Dashboard zeigt den Compliance-Status Ihrer Firma in Echtzeit: offene Mandate, Abschlussraten der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC), Screening-Warnungen, Dokumentengesundheit und Risikoverteilung über Ihr Portfolio. Klickbare Indikatoren verlinken auf die relevanten Detailansichten. Handlungsbedarf wird oben angezeigt, damit der Compliance Officer sofort weiss, wo Aufmerksamkeit erforderlich ist — nicht in einer Liste versteckt oder hinter mehreren Klicks verborgen.

Erstellen Sie ein neues Mandat über den Onboarding-Assistenten, fügen Sie Parteien hinzu und erfassen Sie Identitätsangaben in einem einheitlichen Format. Die Übersicht der Sorgfaltsprüfung (Client Due Diligence, CDD) bietet eine handlungsorientierte Bereitschafts-Checkliste: Jede Compliance-Anforderung wird mit ihrem aktuellen Status aufgeführt, und jeder unvollständige Punkt verlinkt direkt auf die Seite, auf der er bearbeitet werden kann. Pflichtfelder werden hervorgehoben, Dokumente können gegebenenfalls als nicht zutreffend markiert werden, und Erklärungen erfordern eine Bestätigung. Das Strukturdiagramm visualisiert die Beziehung zwischen Parteien, Mandaten und wirtschaftlich Berechtigten. Sieben Compliance-Stufen — vom Onboarding bis zur aktiven Überwachung — verfolgen den Fortschritt jedes Mandats zur vollständigen regulatorischen Bereitschaft.

Die Compliance-Pipeline bietet eine Gesamtansicht jedes Mandats Ihrer Firma mit aktuellem Stadium, Fortschritt der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC), Dokumentenstatus, Screening-Ergebnissen, Risikostufe und allfälligen Blockaden. Die Aufgabenwarteschlange verfolgt einzelne Compliance-Aktionen: fehlende Dokumente, unvollständige Kundenidentifizierungs-Prüfungen (KYC), Screening-Treffer mit Nachverfolgungsbedarf, Risikobewertungen mit ausstehender Genehmigung und überfällige periodische Prüfungen. Aufgaben werden automatisch aus Compliance-Ereignissen generiert, dem zuständigen Teammitglied zugewiesen und direkt mit dem betreffenden Element verlinkt. Priorität, Fristenverfolgung und Überfälligkeitsindikatoren halten komplexe, langfristige Prozesse über Ihr gesamtes Portfolio auf Kurs.

Wir bilden die Eigentumsstruktur visuell ab. Fügen Sie wirtschaftlich Berechtigte mit Beteiligungsquoten und Kontrollgrundlage hinzu. Wir wenden die Schweizer 25%-Schwelle an und kennzeichnen Kontrolle durch andere Mittel als Eigentum. Live-Screening läuft automatisch gegen die Sanktionslisten des Office of Foreign Assets Control (OFAC), der Europäischen Union (EU), der Vereinten Nationen (UN) und des Staatssekretariats für Wirtschaft (SECO) via Dilisense-Integration. Prüfungen auf politisch exponierte Personen (PEP), Sanktionsprüfungen und Adverse-Media-Screening sind in den Compliance-Workflow integriert — kein separates Tool und kein manueller Prozess. Screening-Ergebnisse werden im Prüfprotokoll erfasst und mit der relevanten Partei für die laufende Überwachung verknüpft.

SwissAML führt drei Compliance-Register: Register politisch exponierter Personen (PEP), Sanktionsregister (Office of Foreign Assets Control (OFAC), Europäische Union (EU), Vereinte Nationen (UN), Staatssekretariat für Wirtschaft (SECO)-Listen) und Adverse-Media-Register. Alle Register werden durch Dilisense-Integration mit Live-Daten gespeist. Jede Suche und jedes Ergebnis wird im Prüfprotokoll erfasst. Compliance Officers können die Screening-Historie pro Partei überprüfen und gegenüber Prüfern nachweisen, dass die Kontrollen systematisch und in den erforderlichen Intervallen durchgeführt wurden.

Das Risikomodell bewertet jedes Mandat über sieben Faktoren: Jurisdiktion, Eigentumskomplexität, Status als politisch exponierte Person (PEP), Ergebnisse der Sanktionsprüfung, Produkttyp, Auftragsart und Kundenprofil. Das Ergebnis ist ein Score von 0 bis 100, zugeordnet zu vier Risikostufen: Tief, Mittel, Hoch, Kritisch. Compliance-Schranken werden automatisch ausgelöst — erweiterte Sorgfaltspflicht (Enhanced Due Diligence, EDD) ab Score 50+, Geschäftsleitungsgenehmigung ab 75+. Die Bewertungsmethodik ist transparent und konfigurierbar, wobei der Beitrag jedes Faktors für den Compliance Officer und den Prüfer sichtbar ist.

SwissAML überwacht 17 regulatorische Quellen einschliesslich Fedlex (Schweizer Bundesrecht), Rundschreiben der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und Publikationen der Financial Action Task Force (FATF). Bei relevanten Änderungen generieren wir Compliance-Aufgaben für betroffene Organisationen und erstellen Tracking-Einträge. Ihre Firma erfährt von regulatorischen Änderungen vor der nächsten Revision der Selbstregulierungsorganisation (SRO), nicht währenddessen. Jede regulatorische Quelle wird täglich geprüft, und die Versionshistorie wird geführt, damit Sie nachweisen können, wann Sie von einer Änderung erfahren haben und welche Massnahmen ergriffen wurden.

Jede Aktion im System wird mit Zeitstempel, Benutzeridentität und IP-Adresse protokolliert. Das Prüfprotokoll ist unveränderlich — Einträge können eingesehen und gefiltert, aber nie bearbeitet oder gelöscht werden. Drei Sichtbarkeitsstufen: Meine Aktivität (persönliches Protokoll), Organisationsaktivität (alle Benutzer der Firma) und plattformweit (für Gottshalden-Aufsicht). Sitzungsverfolgung erfasst Anmeldezeiten, Dauer und gleichzeitigen Zugriff. Konzipiert für Prüfungen der Eidgenössischen Finanzmarktaufsicht (FINMA) und Revisionen der Selbstregulierungsorganisation (SRO) ohne Vorbereitung — die Nachweise sind immer aktuell.

Wenn Screening-Treffer oder Risikofaktoren auf erhöhtes Risiko hinweisen, werden Warnungen mit einem Statuslebenszyklus generiert: offen, in Prüfung, eskaliert, geschlossen (kein Handlungsbedarf), geschlossen (erledigt) oder an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) gemeldet. Jede Statusänderung erfordert einen obligatorischen Kommentar des zuständigen Officers und schafft so eine nachvollziehbare Entscheidungskette. Der goAML-XML-Bericht kann direkt aus der Plattform für die Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei (MROS) generiert werden. Die Warnungsbearbeitung ist mit der Mandats-Bereitschafts-Checkliste verknüpft — ungelöste kritische Warnungen blockieren die Einreichung zur Compliance-Prüfung, bis sie formell behandelt wurden.

Der Zugang wird über granulare Rollen gesteuert: Admin (Vollzugriff und Konfiguration), Compliance Officer (Prüfung, Genehmigung und Meldung), Reviewer (Lesen und Kommentieren), Datenerfassung (Erstellen und Bearbeiten, keine Genehmigungsbefugnis) und Auditor (Prüfprotokoll nur lesen, keine Kundendaten). Teamzuweisungen verknüpfen Officers mit bestimmten Mandaten, und der zuständige Officer wird pro Warnung für die Verantwortlichkeit erfasst. Einladungsbasiertes Onboarding mit Aktivierungskontrolle stellt sicher, dass kein Benutzer Zugang erhält, bevor er formell von einem Administrator genehmigt wurde.